讀特客戶端·深圳新聞網2022年8月18日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢影）2022年國資委1號紅頭文件《關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》（后簡稱《意見》）的發布，意味著以“司庫”建設為核心的大型企業集團財務精益化管理，成為央國企數字化轉型的重要突破口。
國資委在《意見》中提出，要“力爭2023年底前所有中央企業基本建成‘智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠’的司庫系統，所有子企業銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯、歸集資金全部可控”。這對銀行業金融機構整合銀行金融產品、運用“金融科技”手段、打開與央企國企全面合作等方面提出了更高要求。
中信銀行借助多年經營積累的龐大央國企客群，以及長期深厚積淀的對公金融服務體系和交易銀行金融科技能力，在數字司庫建設推動上迅速做出行動。其中，在司庫建設方面，中信銀行積累了完善的經營體系和豐富的產品方案，借助交易銀行、國際業務和金融科技等領域的差異化優勢，為央國企司庫體系建設提供一攬子綜合服務方案。
據了解，中信銀行為滿足對公客戶資金管理的需要，以線上渠道為主，線下渠道為輔，向客戶提供包括賬戶管理、流動性管理、收付款管理、投融資管理、風險管理等功能在內的境內外全球化綜合性金融產品服務體系。同時，通過先進的現金管理服務，重塑了銀企合作模式及流程，幫助客戶實現對自有賬戶和資金的全面掌控，管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，助力企業降低財務成本、提升資金使用效率、有效防控業務風險。
據悉，中信銀行打造的智慧財資平臺，聚焦企業財務工作的主要職能，圍繞“收、付、管、融”四大場景，以客戶分層管理為基點，搭建智能化財資業務中臺，推出賬戶管家、收款管家、付款管家、流動管家和財資管家等五個產品系列，實現資源整合、能力整合、服務整合，由單一資金服務拓展為圍繞企業經營活動提供“資金+信息”的一站式、多元化財資生態服務，賦能企業財資管理的數字化轉型。
在服務場景方面，中信銀行重點切入集采統銷、政府招投標、收支智能匹配、供應鏈金融結算、交易平臺資金登記簿等多個細分場景，為機構客戶、產融平臺、核心企業及上下游提供線上化資金流及信息流整體解決方案。
為進一步推進企業司庫體系建設，中信銀行通過將客戶條線、產品條線和科技運營支撐條線全面融合，實現境內與境外企業銀行賬戶、資金集中、融資統籌、融資擔保等多項業務模塊打通，體系化整合金融產品及服務，為客戶提供“一攬子”建設服務方案和產品包。
據了解，中信銀行“財資生態”將于近期正式面向企業客戶，通過提供業務咨詢、規劃設計、開發建設和落地實施，助力企業有步驟、成體系、全方位搭上“數字列車”。
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