深圳新聞網2025年5月29日訊（記者 朱琳 通訊員 金橋）近日，廣發銀行深圳分行打響金融領域打擊黑灰產“保衛戰”，有效維護金融秩序穩定、保護消費者合法權益。此次行動由廣發銀行深圳分行行長親自掛帥，成立專項領導小組，統籌協調全行資源，構建“全行聯動、精準打擊”的工作機制。
據悉，專項行動重點打擊非法存貸款中介服務、惡意逃廢金融債務、保險領域非法代理退保理賠、信用卡領域不正當反催收四大類，同時對電信詐騙、非法支付結算、洗錢、惡意套現等金融領域黑灰產業也保持高壓打擊態勢。該行運用大數據分析、人工智能識別等科技手段實現科技賦能。根據涉詐黑樣本數據，運用機器學習模型、終端風險識別等技術開展追蹤溯源。并利用圖譜技術開展關聯排查，提高賬戶監測與管控的科學性、精準性和有效性，針對統一支付、手機銀行、網上銀行、數字人民幣、取現等渠道搭建子風險場景監測，通過公安規則部署、專家規則部署、風險名單關聯等風險防范舉措提升異常賬戶和可疑交易監測水平，建立起“可疑交易—關聯賬戶—團伙畫像”全鏈條監測體系，實現對黑灰產資金鏈路的精準識別和有效阻斷。
在實踐中，廣發銀行深圳分行創新“技術監測＋人工排查”模式，先后排查業務27萬筆，涉及金額400億，成功識別并阻斷多條黑灰產資金鏈路，有效遏制非法資金流動。該行深化警銀協作，與公安、監管、電信運營商、電商平臺等建立聯防聯控機制，開通與反詐中心快速響應通道，及時凍結涉案賬戶，2025年至今柜面成功勸阻電詐受害人轉賬4起，避免客戶資金損失23.10萬元，最大限度挽回群眾損失。
下一步，廣發銀行深圳分行將繼續深化科技賦能，強化跨領域合作，構建“打防結合、標本兼治”的長效治理機制，為經濟高質量發展保駕護航。
此次行動充分展現了廣發銀行深圳分行履行社會責任、維護金融安全的堅定決心，也為行業打擊金融黑灰產提供了有益經驗，具有良好的示范效應。