讀特客戶端·深圳新聞網2022年1月4日訊 （記者 湯莎）2022年1月1日，深圳市地方金融監督管理局（以下簡稱“市金融局”）根據《融資擔保公司監督管理條例》（國令第683號）規定，就深圳市中誠致信融資擔保有限公司（以下簡稱“中誠致信”）對監管機構提供虛假文件案公開發布處罰決定，對其處以40萬元人民幣罰款的行政處罰。
2021年6月，針對經營性信貸資金違規流入房地產領域等問題，市金融局對轄內個別融資擔保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。在檢查過程中，深圳市中誠致信融資擔保有限公司向市金融局提交了部分虛假業務合同等文件資料。通過行政調查，市金融局對相關文件、資料進行了交叉比對和審核，對業務模式進行深入研究，并征求了有關方意見、開展了專家論證，經法定程序后，最終決定對該公司作出40萬元人民幣罰款的行政處罰。
據悉，自市金融局承接“7＋4”地方金融業態監管職責以來，不斷夯實監管基礎，完善監管制度框架，加強監管信息化建設，深入推進行業監管規范，并保持監管高壓態勢。“今年6月，我局開展了涉房地產業務專項檢查，依法對多家融資擔保公司、小額貸款公司采取監管約談、責令改正、暫停部分業務等措施，嚴防經營性信貸資金違規流入房地產領域。”市金融局新聞發言人表示。
在對中誠致信開展現場檢查期間，市金融局發現該公司與某小貸公司合作開展債權轉讓業務。在進一步核實業務情況中，市金融局通過中誠致信提供的相關業務合同、網上銀行電子回執等資料，并對該小貸公司實施了延伸檢查。經交叉比對兩家公司提供的材料，認定中誠致信提交的《借款合同》《網上銀行電子回執》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產領域，影響國家房地產調控政策有效性。
“中誠致信與小貸公司開展的部分‘債權轉讓’業務實質屬于法規禁止事項，其通過提供虛假材料的方式，誤導監管部門，用以隱瞞其業務實質，違反了《融資擔保公司監督管理條例》第四十二條的相關規定。”市金融局向記者表示。
市金融局新聞發言人表示，后續該局將緊緊圍繞服務實體經濟、防范金融風險、深化金融改革“三大任務”，一是將持續加強監管震懾，加大現場檢查力度，對違法違規問題“零容忍”，保持監管高壓態勢；二是不斷完善監管法規制度，推動地方金融監管立法，形成市場準入、日常監管、現場檢查、有序退出等全流程制度體系；三是進一步提升事中監管能力，推動監管評級，實施分級分類監管，探索制定黑白名單制度，推動監管聯絡員制度與監管信息科技建設，提升監管前瞻性、靈敏性、精準性，守住風險防范及合規的第一道防線。