讀特客戶端 ·深圳新聞網(wǎng)8月13日訊 （記者 湯莎 通訊員 王曦晨）“斷卡”行動以來，雖然銀行業(yè)對開立賬戶審核要求日趨謹(jǐn)慎，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依舊高發(fā)。在黨史學(xué)習(xí)教育深入開展之際，浦發(fā)銀行深圳分行進(jìn)一步筑牢銀行網(wǎng)點(diǎn)的金融防線，助力“斷卡”行動提質(zhì)增效，為廣大市民的金融生活保駕護(hù)航。
關(guān)注民生辦實(shí)事，對銀行從業(yè)人員來說，最重要的就是守好金融安全的底線。在深圳、珠海地區(qū)46個網(wǎng)點(diǎn)中，浦發(fā)銀行深圳分行多措并舉，通過落實(shí)制度、開展培訓(xùn)、通報案例等手段，推動廳堂服務(wù)人員嚴(yán)格落實(shí)開戶前盡職調(diào)查責(zé)任，勤勉盡職識別“電詐”風(fēng)險，以實(shí)際行動守護(hù)人民群眾的“錢袋子。”
“在防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上，我們的工作人員一直在強(qiáng)化主體審核意識，杜絕走過場的形式主義，目前已截停多起可疑開卡事件”，浦發(fā)銀行深圳分行工作人員說道。
近日，該行某支行柜員在接待前來銀行開戶的市民時便發(fā)現(xiàn)了端倪。該市民稱開卡用途為存取款轉(zhuǎn)賬，但當(dāng)工作人員提出要求出示工作證明時，市民從包里拿出的工作證明中卻存在手工修改痕跡。經(jīng)驗豐富的柜員迅速察覺到可疑之處，遂告知需要審核并請此人先行離開。
當(dāng)天下午，該市民再次來到銀行并提供了最新的工作證明。為確保信息無誤，工作人員查詢相關(guān)網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)諸多疑點(diǎn)，一是此人工作單位為2019年成立，但工作證明描述她在單位工作6年，與實(shí)際不符；二是客戶稱單位改過名字，但商事上變更信息欄位并未有變更戶名信息。面對以上疑問，該市民閃爍其詞，并未正面解答。經(jīng)綜合分析，浦發(fā)銀行該支行工作人員初步判定客戶開立賬戶存在出租出借等嫌疑，拒絕辦理業(yè)務(wù)，并第一時間向全行共享信息，避免客戶存在投機(jī)心理并移步至其他網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。
辦卡動機(jī)不明確的情況并不少見，而這往往是反電詐重點(diǎn)排查對象。近日，浦發(fā)銀行深圳分行某支行營業(yè)部收到市民線上申請的DIY借記卡，網(wǎng)點(diǎn)柜員遂通知市民前往網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取卡片。當(dāng)天下午，該市民來到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)，柜員在審核資料時發(fā)現(xiàn)此人對銀行開卡流程非常熟悉，經(jīng)辦柜員隨即提高了警惕，并發(fā)現(xiàn)其提供的工作證明存在疑點(diǎn)。通過工商及百度查詢，工作人員發(fā)現(xiàn)均無此單位的網(wǎng)絡(luò)記錄。
為了確保開戶安全，該行柜員要求市民提供其它輔助證件，并追問工作單位無記錄的原因，該市民稱“公司是其弟弟開的，公司還沒有注冊”，同時拒絕提供輔助證件。該行工作人員進(jìn)一步詢問,該市民便呈現(xiàn)出緊張狀態(tài)。據(jù)此情況，浦發(fā)銀行深圳分行工作人員隨即判定此人提供了虛假工作證明，且存在出租出借銀行卡的嫌疑，拒絕了他的領(lǐng)卡申請。
對于漸趨嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拈_戶流程，浦發(fā)銀行深圳分行工作人員表示，“我們將進(jìn)一步加強(qiáng)開卡環(huán)節(jié)審核，嚴(yán)格審核單位、常住地址的真實(shí)性，確保手機(jī)號碼實(shí)名制等。我們將嚴(yán)守風(fēng)險底線，堅持敢于追問，堅持敢于要求客戶提供證明，堅持發(fā)現(xiàn)可疑敢于拒絕，堅持不卑不亢的服務(wù)態(tài)度，這不僅是對我們的每一位客戶負(fù)責(zé)，更是為了切實(shí)維護(hù)社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益”。
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