一名上海高校教師近日?qǐng)?bào)案稱遭到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索順藤摸瓜，在廣西發(fā)現(xiàn)涉案的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)。
記者采訪發(fā)現(xiàn)，隨著詐騙手段不斷翻新，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人群不斷擴(kuò)大，其中不乏大學(xué)教師、海歸博士等一些高學(xué)歷人群。
“老朋友”發(fā)短信求助 高校教師落入圈套
2016年3月13日下午，上海某高校教師沈某某收到朋友“陳某”用陌生手機(jī)號(hào)發(fā)來的短消息，稱自己更換了手機(jī)號(hào)碼。于是，沈某某就把陌生號(hào)碼保存了起來。
第二天，“陳某”發(fā)短消息讓沈某某幫忙轉(zhuǎn)錢，“要給別人好處費(fèi)，自己轉(zhuǎn)不好。”沈某某回憶說，“因?yàn)樗俏叶嗄甑睦吓笥眩彝鈳退D(zhuǎn)錢。我把我的銀行卡號(hào)給了他，讓他打錢給我，我再幫他轉(zhuǎn)出去。”
隨后，沈某某收到一張銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖，“陳某”表示已經(jīng)把10萬元轉(zhuǎn)賬到沈某某的銀行卡上。“我的銀行賬號(hào)一直沒有入賬信息，而對(duì)方說他的銀行卡已經(jīng)被扣款，是銀行系統(tǒng)在升級(jí)導(dǎo)致延時(shí)到賬。然后，對(duì)方多次詢問我有沒有收到。”沈某某說，“我看他比較急，就先用自己的錢幫他轉(zhuǎn)賬去指定賬戶了。”
之后，“陳某”又發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖給沈某某，稱又轉(zhuǎn)了20萬元給沈某某，讓其幫忙再轉(zhuǎn)。而沈某某表示自己的賬戶每天只能轉(zhuǎn)出20萬元。“陳某”就讓沈某某先轉(zhuǎn)10萬元，然后再想辦法轉(zhuǎn)剩下的10萬元。在“陳某”的一再催促下，沈某某又往指定賬戶轉(zhuǎn)了10萬元。
“后來我起了疑心，覺得他不像我認(rèn)識(shí)的那個(gè)朋友。”沈某某表示，“我打電話過去一直沒人接，對(duì)方稱自己在開會(huì)。于是我給朋友陳某原來的手機(jī)號(hào)打電話，才知道被騙了。”
招聘網(wǎng)站“拿料” 假扮熟人“砍樹”
詐騙團(tuán)伙是如何知道沈某某有一個(gè)多年好友“陳某”的呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙分工明確，分為“拿料”“砍樹”等多個(gè)環(huán)節(jié)。“拿料人”通過招聘網(wǎng)站、社交平臺(tái)等獲取被害人基本信息后，交由“砍樹人”偽裝成被害人的熟人實(shí)施詐騙，最后由主犯將騙得的錢款取出分贓。
“拿料”是實(shí)施詐騙過程中最基礎(chǔ)的一環(huán)，也是大部分團(tuán)伙成員從事的工作。他們從58同城等大型招聘網(wǎng)站上搜集公司人事部門工作人員的郵箱，然后冒充該公司的老板或法定代表人發(fā)郵件，謊稱公司的通訊錄丟失了，請(qǐng)他們補(bǔ)發(fā)一份。
“警惕性較高的收件人，會(huì)識(shí)破騙局并無視這樣的郵件，但仍有一些收件人很快就把通訊錄回復(fù)過去。”辦案檢察官表示，“通訊錄內(nèi)通常含有員工的基本信息、聯(lián)系方式，有些還包含了QQ號(hào)。”
此外，“拿料人”還會(huì)進(jìn)一步選取一些目標(biāo)人群，瀏覽其QQ空間，通過QQ空間搜集被害人的人際關(guān)系，從而完善實(shí)施詐騙的謊言。
隨后，“砍樹人”就會(huì)利用這些個(gè)人信息編織身份、實(shí)施詐騙。他們偽裝成被害人的同事、朋友、親戚等，謊稱因各種不便向被害人尋求幫助，需要通過被害人銀行賬戶向朋友轉(zhuǎn)賬。
“在此過程中，詐騙分子通常會(huì)發(fā)送偽造的銀行轉(zhuǎn)賬憑證，讓被害人輕信相關(guān)錢款已轉(zhuǎn)，只是由于銀行轉(zhuǎn)賬的延遲性，還無法查到錢款到賬。”辦案檢察官表示，不少被害人在沒有確認(rèn)錢款到賬的情況下，就把自己的錢款轉(zhuǎn)到了“砍樹人”指定的銀行賬戶。
專家支招破解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路與傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同，在獲取信息階段，由原來簡(jiǎn)單地買賣身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)等信息轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘟嵌取⒍喹h(huán)節(jié)采集，進(jìn)而形成目標(biāo)人物畫像。如在上述案件中，詐騙團(tuán)伙先從公司人事部門入手，騙取公司全體員工的個(gè)人信息。從面上進(jìn)行覆蓋后，詐騙團(tuán)伙會(huì)進(jìn)入社交平臺(tái)深入了解被害人個(gè)人信息，進(jìn)行點(diǎn)的突破。最后，用搜集來的信息編造故事與謊言，讓被害人一步步放下防備之心。
在詐騙過程中，由直接讓被害人轉(zhuǎn)賬升級(jí)為偽造銀行轉(zhuǎn)賬證明進(jìn)行詐騙，利用銀行轉(zhuǎn)賬延遲等借口來制造時(shí)間差，騙取被害人信任，進(jìn)而騙取錢財(cái)。
在犯罪組織上，分工更加細(xì)化，試圖以此來逃避法律責(zé)任。在上述案件中，“拿料人”到案后，辯稱自己只是獲取公民個(gè)人信息，并未具體實(shí)施詐騙。辦案檢察官表示，分工式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有別于傳統(tǒng)詐騙，各環(huán)節(jié)分工之間，具有層層遞進(jìn)、缺一不可的關(guān)系。
上海政法學(xué)院教授章友德表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防不勝防，主要原因還是防范意識(shí)不強(qiáng)。在個(gè)人信息管理方面，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部人員的培訓(xùn)與管理，特別是加強(qiáng)對(duì)人事部門工作人員的培訓(xùn)，以提升他們的防詐騙意識(shí)。
“作為個(gè)人，一方面在社交平臺(tái)上發(fā)布信息或交流時(shí)應(yīng)注重保護(hù)個(gè)人隱私，防止被詐騙分子利用；另一方面，在收到詐騙消息時(shí)，應(yīng)保持冷靜，第一時(shí)間聯(lián)系相關(guān)好友及親屬進(jìn)行核實(shí)。”章友德表示。